Ang sapat na daloy ng cash upang magbayad ng mga supplier, empleyado at kreditor ay kritikal sa tagumpay ng iyong negosyo. Ang paraan upang matiyak ang sapat na daloy ng cash ay upang maayos na mapamahalaan ang cash ng iyong negosyo, na kung saan ay hinihiling sa iyo na i-optimize ang koleksyon at pagbibigay ng cash. Ang pamamahala sa mga cash float ng iyong kumpanya ay may mahalagang papel sa pamamahala ng cash.
Natukoy ang Cash Float
Sa pangkalahatan, ang cash float ay tumutukoy sa pagkakaiba sa pagitan ng balanse ng cash na naitala sa cash account ng iyong accounting system at ang halaga ng cash na ipinapakita sa mga balanse ng bank account ng iyong kumpanya, ayon sa Lumen Learning. Ang paglutang ng paglutang ay nangyayari kapag nagsulat ka ng isang tseke at ang natanggap ay hindi pa natipunan ang tseke. Nangyayari ang koleksyon ng float kapag nag-deposito ka ng isang tseke ngunit hindi pa nai-credit ng bangko ang iyong account. Ang net float ay ang kabuuan ng disbursement at mga float ng koleksyon.
Float ng Bank Account
Nagbibigay sa iyo ang disbursement float ng mga karagdagang pera sa iyong account sa loob ng isa o higit pang mga araw, habang ang float ng koleksyon ay aalisin ang pera mula sa iyong bank account sa loob ng isa o higit pang mga araw, ayon sa Salisbury University. Para sa mabisang pamamahala ng float, dapat mong dagdagan ang iyong disbursement float at bawasan ang iyong float ng koleksyon. Sa madaling salita, dapat mong pabagalin ang mga disbursement at pabilisin ang mga koleksyon.
Pamahalaan ang Float ng Disbursement
Para sa mga disbursement, mag-opt sa mga mail check sa mga vendor hangga't maaari. Bagaman ang mga nagpapahiram at ilang mga nagpapautang - halimbawa, mga kumpanya ng utility at panginoong maylupa ng iyong kumpanya - tasahin ang huli na singil kung hindi nila natanggap ang iyong tseke sa isang tiyak na oras, karamihan sa mga vendor ay hindi.
Magkakaroon ka ng oras sa pag-mail, oras ng pagproseso at oras na kinakailangan para ma-clear talaga ng bangko ang banking system at maglipat ng mga pondo mula sa bank account ng iyong negosyo. Ang tukoy na halimbawa ng cash float na ito ay tinukoy bilang mail float. Kahit na i-mail mo ang mga tseke para sa resibo isa o dalawang araw bago ang takdang araw, kailangan pa ring iproseso ng tatanggap ang tseke at ideposito ito. Binibigyan ka nito ng higit na float kaysa sa gusto mo kung nagbayad ka sa pamamagitan ng paglipat ng elektronikong pondo o direktang paglipat.
Pamahalaan ang Float ng Koleksyon
Upang mapabilis ang iyong float ng koleksyon, dapat mong i-compress ang oras sa pagitan ng pagtanggap ng cash at mga tseke at pagdeposito sa bangko. Upang magawa ito, maaari kang magtalaga ng isang post office box para sa lahat ng mga pagbabayad ng invoice. Binabawasan nito ang posibilidad na mawala ang mga tseke sa mail papunta sa iyong opisina.
Bilang karagdagan, maaari kang mag-set up ng remote na deposito sa iyong bangko. Papayagan ka nitong magdeposito ng mga tseke sa araw ng kanilang pagpasok, sa sandaling naitala ng iyong tagapangalaga ng libro o klerk sa pagbabayad ang mga tseke sa iyong accounting system. Bilang kahalili, para sa mga customer na nagbabayad ng parehong halaga bawat buwan, maaari kang magbigay ng mga slip ng pagbabayad na nagbibigay-daan sa kanila na idirekta ang kanilang bayad sa check account ng iyong kumpanya.
